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金融行业要考哪个证(一定要知道的证书有哪些)

对于想考证的人来说,含金量是首要考虑的因素。

作为从事过银行、基金、证券、财税、保险、法律等多个金融行业的金融杂牌打工人,跟大家谈一点自己的金融考证经验。

基金从业资格

基金从业资格证:专业度★★能力等级★★行业认可度★★★★备考难度★★★

基金从业资格证作为国字号(中国证券业协会组织举办考试)的资格性从业证书,证券、基金等的基金销售人员的必备证书。

也就是说,基金从业资格是从事基金销售工作专业知识掌握的最低要求。

报考门槛低,高中学历就可以报考。

考三科:《基金法律法规、职业道德与业务规范》、《证券投资基金基础知识》和《私募股权投资基金基础知识》,都是单选题,满分100分,60分合格,通过科1和科2,或科1和科3,就可以进行基金从业资格注册。

基金从业资格证主要考察基本法律法规、业务规范等规定性和职业道德性的东西,还有一些金融行业的名词概念、基本理论的学习和掌握程度,备考难度比较低。

CFA特许金融分析师

CFA:专业度★★★★★能力等级★★★★备考难度★★★★★行业认可度★★★★★

CFA中文名特许金融分析师,业界称为“金融第一考”,全球金融投资业里最为严格与高含金量资格认证。

能力等级之所以给4颗星,是因为CFA更适用于二级市场投资,常见于买方金融行业,就业前景很广,如:跨国公司、外资银行、四大、金融证券及基金机构、上市公司等。

CFA由美国投资管理与研究协会签发,全球统考,实行会员制,实打实的国际证书,含金量自然不必说。

CFA的难点在备考难度:全英文考试、分等级难度系数递增、专业知识覆盖10几个学科。

我综合了身边考过的朋友粗略估计了一下,不脱产的话,备考周期2.5年左右,每天专心学习的时间至少在3小时,这还是在不额外花费时间学习英语的情况下。

一个证考下来,考试费、注册费、税费、教材费,再加上报辅导班的费用,不会低于3万元。

AFP金融理财师

AFP:专业度★★★能力等级★★★备考难度★★★行业认可度★★★

AFP金融理财师,这个证书是我亲自考下来的,比较有发言权。

我还专门查过这个证书,50多年,在我国也有十七八年了,比很多企业的寿命都长。

客观地说,学AFP课程,是有惊喜的。

首先,课程的体系比较完整合理,基本平常工作中经常用到的专业知识都能比较系统化的学习到其次,一些常用的理财工具、咨询平台、技巧方法啥的大多数还都是比较实用的,还有,平时个人客户经常咨询的问题,差不多都能解决,还能随时提问,老师的答复还比较专业,对理财岗、资产管理岗和财富管理岗位的人来说很受用。

网上有说AFP只有银行认可,应该是对家黑吧。银行对AFP/CFP的认可度确实很高,我一个在招行的同学他们员工培训里就有这个。不过,有些在保险、证券、律所工作的同学朋友,也有不少在学习报考的,难道是我身边的人都好学,哈哈!

我看有人说,考完还得每年花几百继续教育费养着,有点亏。这个问题我也担心过,毕竟是钱,谁不心疼。

不过我参加了几次他们举办的理财师大赛和一些论坛,个人觉得还挺值当的。

在金融行业,实力重要,圈子也很重要。人脉、资源啥的,总得有平台、有渠道吧。尤其是他们举办的私行大赛,不敢说都是多牛叉的人吧,也都是个顶个的精英,据说还有一些跨境交流啥的,目前我还没参加过,不过满期待的。毕竟有些圈子,花钱也不一定能进去。

扯得有点远了,最后说一下我的备考经验吧。虽然是指定培训机构培训,但是学习资料是真的全。还有一些精华串讲、考前辅导啥的,只要认真学了,差不多都能考下来。我那会儿是差不多两周拿下的,集中一个五一假期,算是短平快。

后面,还能再升级一下,考CFP国际金融理财师。我目前打算学,也试听了一下CPB私人银行家课程,针对性和实用性更高一些,对进我们的高端客户服务部,很有用的。

不过也得承认,比起CFA的名号和含金量,AFP/CFP还是弱了一点,看个人选择了,我英语是个短板,个人觉得在国内金融行业混,AFP/CFP性价比还是很高的。

CPA注册会计师

CPA:专业度★★★★能力等级★★★★备考难度★★★★行业认可度★★★★★

CPA注册会计师堪称我国第一难考,年年都会拿来和法律职业资格证(原来都叫司法考试)对比。含金量和认可度在国内没的说,毕竟是财政部主持统考,平均20%左右的通过率,不是闹着玩儿的。

六科考试《会计》、《审计》、《财务成本管理》、《经济法》、《税法》、《公司战略与风险管理》哪一科的专业度都不是吃素的。

前期通学会计、审计、财管、税法这些比较晦涩难懂或者需要计算的科目,后期减轻学习强度,转而助攻经济法、战略主打背诵的。

一年下来,错题积累了满满2大本,基本最后冲刺,有错题集就行了。

怎么说呢,难是真的难,但也真是值,对于财务、会计、审计这些岗位,拿证后收入肉眼可见的涨了不少,还能接一些收入客观的私活儿。

费用的话,前前后后算起来两万五左右吧,毕竟是国字号(财政部考委会组织考试)证书,就算为了杠杠滴认可度,也是灰常的可以了。

MBA工商管理硕士

MBA:专业度★★能力等级★★备考难度★★★★行业认可度★★★

MBA(工商管理硕士)最大的好处在镀金和结识人脉,缺点是比较耗费时间和金钱。

各个学校的MBA,同一级别的学校学费大同小异,分全日制和在职。北京、上海的985/211高校,全日制MBA学费在25万左右,在职MBA在40万左右。

考MBA之前,先衡量一下自身收入,通常收入在学费的2倍左右的,可以报考。其次,从备考到毕业,差不多需要4年左右的时间。

从学费上我们也能看出,考MBA的都是什么人了。我之前公司的总裁是某个著名商学院的MBA,时不时的聚会、沙龙啥的都是必不可少的。人脉是可以认识不少,但花费也不是一般打工人能承担得起的。

个人觉得考MBA,镀金远大于提升能力,难度主要体现在时间和金钱上。

RFP注册财务规划师

RFP:专业度★★能力等级★★备考难度★★行业认可度★★

RFP注册财务规划师,噱头大于实力的一个证书。

想考证的时候查了几个证书,就包含这个。广告包装的很好,一试三证,国际证书,课程的名字起的也挺诱惑人的,不过听一两节课,学过相关专业的人就能分辨的出来课程比较水。

从他们的宣传点上看,有点像是参考AFP/CFP证书体系复制过来的。

首先,考证模式类似。必须经过授权机构培训、学完一定的课时,然后考试,考试通过再认证。还有,他们的会员组织都有谁、全球会员怎么分布的,在那个英文官网上找不到。国内的培训机构和大中华RFP考试管理中心的网站对话框打开是通一个培训机构。

其次,买完课,要在小鹅通上听课,有些课老师不露脸。课程内容大多是一些基本的金融概念和知识,逻辑性和系统性实在不敢恭维。

总能看到RFP拿自己和CFP做对比,强调自己一次拿证、费用低,国际证书,后续不收费。不说自己每年认证注册费的事儿。发展时间比人家短,模式又比较类似,再加上授权层级和培训通路啥的还不太完善,就这么diss别人,有点儿不地道。

当然,保险行业对RFP是有认可的,要是想快速拿个证,考一考也没啥,要是想学点儿真本事,给能力镀个金啥的,还是建议再想想多对比一下。

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